PSD-Bank Nürnberg Baufinanzierung im Test
Bei der Baufinanzierung der PSD-Bank Nürnberg handelt es sich um ein Produkt, welches sich aus hauseigenen Finanzierungsangeboten und einer Auswahl von Angeboten vieler Finanzierungspartner zusammensetzt. Dies ermöglicht es den Beratern der PSD-Bank Nürnberg das beste Angebot für den Kunden zu finden. Die Bank greift auf einen Partnerpool von über 400 Banken und anderen Geldgebern zurück und kann dadurch praktisch jede Finanzierung darstellen. Neben dem reinen Onlinekanal bietet die Bank ihren Service auch telefonisch oder in einer von vielen Filialen in einem persönlichen Vor-Ort-Beratungsgespräch an.
Zinsen und Konditionen
Kaufpreis + Nebenkosten – Eigenkapital = Finanzierungsbedarf
Ihr Finanzierungsbedarf: 342.850,00€
- 964,58€
- monatliche Rate
- 0,63%
- Sollzins p.a.
- 0,63%
- Effektivzins p.a.
Klicken Sie auf den Button „Tilgungsplan“, um eine vollständige Übersicht der Rückzahlung zu erhalten.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- PSD Bank Nürnberg eG
- Produkt:
- Baufinanzierung
- Verwendung für:
-
- Neubau
- Kauf
- Energetische Sanierung
- Renovierung
- Modernisierung
- Umbau
- Nettodarlehensbetrag:
- ab 25.000,00 € bis 699.999,00 €
- Sollzinsbindung:
- von 10 bis 25 Jahren
- Effektivzins p.a.:
- ab 3,40 % bis 4,74 %
- Sollzins p.a.:
- ab 3,35 % bis 4,64 %
- Anzahl der Raten:
- von 120 bis 300
- Beleihungsgrenzen:
- von 60% bis 80%
- Tilgunszins
- von 1% bis 20%
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- PSD Bank Nürnberg eG
- Anschrift der Bank:
- Willy-Brandt-Platz 8
90402 Nürnberg - Telefonnummer der Bank:
- 0911/23850
- Faxnummer der Bank:
- 0911/2385299
- E-Mail der Bank:
- info@psd-nuernberg.de
- Zuständige Aufsicht:
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 246.920,00 €
- Sollzinsbindung:
- 10 Jahre
- Beleihungsgrenze:
- 60,00%
- Anfangstilgung:
- 2,00%
- Tilgungsanteil:
- 138.522,12 €
- Restschuld:
- 187.551,66 €
- Sollzins p.a.:
- 3,61%
- Effektivzins p.a.:
- 3,67%
- Monatl. Rate:
- 1.154,35 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Ja
- Sondertilgung möglich:
- Ja
Jederzeit kostenlose Sondertilgung bis zu 5 % der Darlehenshöhe möglich - Ratenstundung:
- Keine Stundungen möglich
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Fax
- per App
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Telefon
- Kreditzusage:
-
Kreditzusage: 1-2 Tage
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
- Filialbesuch
FAQs
Wer kann eine Baufinanzierung von der PSD-Bank Nürnberg bekommen?
Durch die Vielzahl der Partner können grundsätzlich viele Kreditinteressenten einen Kredit erhalten. Als Kunden kommen Arbeitnehmer/ Angestellte, Beamte, Rentner, geschäftsführende Gesellschafter, Freiberufler, Selbständige und Pensionäre infrage. Um in den Genuss einer Baufinanzierung zu kommen, muss der Kreditinteressent eine entsprechende Bonität vorweisen können. Zudem sind für Baufinanzierungen in der Regel immer zusätzliche Sicherheiten wie eine Gebäude- bzw. Hausratversicherung, eine Risikolebens-, eine Berufsunfähigkeits- und eine Unfall- sowie Krankenversicherungen notwendig.
Ist der Zinssatz der Baufinanzierung über die gesamte Laufzeit fest?
Die Rückzahlungsraten und die Laufzeit der Sollzinsbindungen werden im Darlehensvertrag auf den Kunden individuell abgestimmt. Sollzinsbindungen werden von der PSD-Bank Nürnberg in einem Zeitfenster von 2 bis 30 Jahren angeboten. Zusätzlich bietet die PSD-Bank Nürnberg ihren Kunden einen speziell konzipierten Bausparvertrag an, welcher sowohl die Laufzeit der Sollzinsbindung als auch die Anschlussfinanzierung abgedeckt.
Das so genannte “PSD BauGeld Grant“ garantiert eine Zinssicherheit über die gesamte Rückzahlungsphase, auch wenn die Zinsen auf dem Kapitalmarkt steigen. Die monatliche Rate bleibt dementsprechend immer gleich und ist dem Kreditnehmer bekannt. In der ersten Laufzeitphase zahlen die Kunden lediglich die Sollzinsen für das BauGeld Garant und besparen zeitgleich einen Bausparvertrag der Bausparkasse Schwäbisch Hall. Mit Zuteilung des Bausparvertrages wird das BauGeld Garant komplett getilgt.
Kann ich das Darlehen ganz oder teilweise vorzeitig zurückführen?
Während der eigentlichen Sollzinsbindung ist ein Tilgungssatzwechsel zweimal zwischen zwei und fünf Prozent möglich. Auch außerplanmäßige Sondertilgungen sind realisierbar. Innerhalb eines Jahres können kostenfrei maximal bis zu fünf Prozent der ursprünglichen Darlehenssumme zusätzlich getilgt werden. Falls dies dem Kunden nicht ausreicht, kann gegen einen Sollzinsaufschlag von 0,10 Prozent eine zehnprozentige Sondertilgungsmöglichkeit im Vertrag festgelegt werden.
Eine vollständige vorzeitige Ablösung des Darlehens ist grundsätzlich auch möglich, hängt jedoch immer von den fixierten Grundlagen im jeweilig individuell abgestimmten Darlehensvertrag des einzelnen Kunden ab könnte gegen eine Vorfälligkeitsentschädigung realisierbar gemacht werden.
Sind Ratenpausen bei der Baufinanzierung über die PSD-Bank Nürnberg möglich?
Ratenpausen beziehungsweise Ratenstundungen sind bei einer Baufinanzierung über die PSD-Bank Nürnberg in der Regel nicht möglich.
Welche Unterlagen benötigt die PSD-Bank für den Antrag einer Baufinanzierung?
Der Kreditnehmer muss in der Lage sein, sich mit einem Dokument wie beispielsweise seines Personalausweises legitimieren zu können. In welcher Form und in welchem Umfang Einkommensnachweise der Bank zur Einsicht dargelegt werden müssen, ist individuell und hängt von verschiedenen Faktoren ab wie z.B. der Höhe des Darlehens.
In einigen Fällen ist es möglich, dass der Kreditnehmer zusätzlich seine Sicherheiten durch einen Bürgen, durch materielle Sicherheiten oder durch finanzielle Sicherheiten wie Wertpapiere oder kapitalbildende Versicherungen bereitstellen muss. Eine positive Schufa-Auskunft ist zusätzlich sicherlich immer hilfreich, wobei wird der Geldgeber sicherlich eine eigene Abfrage in die Wege leiten wird.
Was sind die Voraussetzungen für eine Baufinanzierung bei der PSD-Bank Nürnberg?
Neben Volljährigkeit muss der Antragsteller einen Wohnsitz in Deutschland nachweisen. Finanzierungen sind bis zu 100 Prozent des Kaufpreises möglich. Die Nebenkosten können allerdings nicht finanziert werden. Wichtig ist zu wissen, dass eine Baufinanzierung immer nach ausreichend Sicherheiten, genauen Angaben zur Immobilie, einer Festanstellung vom Antragsteller und einer sauberen Schufa verlangt.
Wie läuft die Antragstellung für eine Baufinanzierung bei der PSD-Bank Nürnberg ab?
Der Interessent wird online zu einem Baufinanzierungsrechner geführt, bei welchem er alle relevanten Daten seiner Finanzierung wie Kaufpreis, Tilgungssatz, Eigenkapital und Dauer seiner gewünschte Sollzinsbindung angeben kann. Selbst Nebenkosten wie Maklercourtage, Notar- /Grundbuchkosten und Grunderwerbsteuer werden geprüft und können individuell angepasst werden. Folgend wird eine detaillierte Finanzierungsberechnung für den Kunden aufgeführt, bei welcher der derzeit günstigste verfügbare Zinssatz eingebunden wird.
Sollte die Finanzierungsberechnung dem Kunden zusagen, kann er im nächsten Schritt seine Kontaktdaten hinterlegen, um einen kostfreien Beratungstermin zu vereinbaren, bei welchem alle anderen relevanten Eckdaten seines Darlehensvertrags feinjustiert und beschlossen werden können. Diese Termine können entweder persönlich in einer Filiale vor Ort stattfinden oder online via Videochat durchgeführt werden.
Zur schnellstmöglichen Finanzierung der Wunschimmobilie und ohne lange Wartezeiten bietet die Bank den komplett digitalen Vertragsabschluss mit qualifizierter elektronischer Signatur (QES) an.
Wie lange fallen keine Bereitstellungszinsen bei der Baufinanzierung an?
Die zinsfreie Bereitstellungszeit einer Baufinanzierung der PSD-Bank Nürnberg kann bei einer Bestandsimmobilie maximal 12 Monate betragen. Für die Finanzierung eines Neubaus oder dem Kauf einer neu gebauten Immobilie fallen in den ersten 24 Monaten keine Bereitstellungszinsen an. Wird eine Bereitstellung darüber hinaus gewünscht, kann diese Zeit auf insgesamt 36 Monate, gegen einen Zinsaufschlag von nur 0,10 Prozent des Sollzinses über die gesamte Sollzinsbindung, verlängert werden.
Wie lange dauert es bis zur Auszahlung des Baufinanzierungsdarlehens?
Da es sich bei einer Baufinanzierung um ein recht komplexes Konstrukt handelt, ist eine schnelle Auszahlung innerhalb weniger Stunden nicht möglich. Der Kreditinteressent muss vor der Auszahlung mit einer Bearbeitungszeit der Bank rechnen und mindestens drei Werktage vor dem gewünschten Auszahlungstermin alle seine von der Bank erforderlichen Unterlagen eingereicht haben, um sicher zu gehen, dass das beantragte Darlehen pünktlich ausgezahlt werden kann.
Wie lange ist das Widerrufsrecht gültig?
Ein verlängertes Widerrufsrecht wird dem Kunden nicht eingeräumt. Die PSD-Bank Nürnberg orientiert sich an den gesetzlichen Vorgaben und bieten eine Widerrufsfrist von 14 Tagen an.
Bietet die PSD-Bank Nürnberg einen „Rundum-Servic-Paket“ bei der Baufinanzierung?
Die Experten des Baufinanzierungsteams der PSD-Bank Nürnberg legen bei Ihrer Beratung auch Augenmerk auf Förderungen und staatliche Zuschüsse. Auch das Bausparen und/oder eine Anschlussfinanzierung sowie die Absicherung der Immobilie wird in den Fokus der Beratung genommen. Zudem bieten sie kostenlose Erstberatung zur Erstellung eines Energieausweises an.
Wann kann ich die Mitarbeiter der Baufinanzierungabteilung bei der PSD-Bank Nürnberg erreichen?
Eine außergewöhnlich lange Erreichbarkeit zeichnet die Bank im besonderen Maße aus. Die Servicezeit erstreckt sich von Montag bis Freitag zwischen 06:00 Uhr bis 22:00 Uhr und an Wochenenden von 09.00 Uhr – 16:00 Uhr.
