ING Baufinanzierung im Test
Die ING ist mit über acht Millionen Kunden Deutschlands drittgrößte Privatkundenbank. Im Bereich der Baufinanzierung bietet sie ihren Kunden ein umfassendes Angebot, sowohl Neu- als auch Anschlussfinanzierungen sind möglich, ebenso Forward-Darlehen, Darlehensverlängerungen oder Wohnkredite.
Die Beratung erfolgt telefonisch oder im persönlich Gespräch vor Ort mit einem der Partner der ING – so etwa der Schwester Interhyp, die an über 90 Standorten in Deutschland vertreten ist. Verschiedene Zinsaktionen sorgen für stets attraktive Konditionen.
Zinsen und Konditionen
Kaufpreis + Nebenkosten – Eigenkapital = Finanzierungsbedarf
Ihr Finanzierungsbedarf: 342.850,00€
- 964,58€
- monatliche Rate
- 0,63%
- Sollzins p.a.
- 0,63%
- Effektivzins p.a.
Klicken Sie auf den Button „Tilgungsplan“, um eine vollständige Übersicht der Rückzahlung zu erhalten.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- ING-DiBa AG
- Produkt:
- Baufinanzierung
- Verwendung für:
-
- Neubau
- Kauf
- Energetische Sanierung
- Renovierung
- Modernisierung
- Umbau
- Nettodarlehensbetrag:
- ab 75.000,00 € bis 9.999.999,00 €
- Sollzinsbindung:
- von 5 bis 20 Jahren
- Effektivzins p.a.:
- ab 3,79 % bis 4,50 %
- Sollzins p.a.:
- ab 3,70 % bis 4,39 %
- Anzahl der Raten:
- von 60 bis 240
- Beleihungsgrenzen:
- von 60% bis 80%
- Tilgunszins
- von 1% bis 20%
- Bonität:
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- ING-DiBa AG
- Anschrift der Bank:
- Theodor-Heuss-Allee 2
60486 Frankfurt am Main - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)69-50509069
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)69-2722227
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: info@ing-diba.de
- Zuständige Aufsicht:
- Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main; Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 300.000,00 €
- Sollzinsbindung:
- 15 Jahre
- Beleihungsgrenze:
- 60,00%
- Anfangstilgung:
- 3,00%
- Tilgungsanteil:
- 323.550,00 €
- Restschuld:
- 112.536,86 €
- Sollzins p.a.:
- 4,19%
- Effektivzins p.a.:
- 4,30%
- Monatl. Rate:
- 1.797,50 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Ja
- Sondertilgung möglich:
- Ja
Jederzeit kostenfrei bis zu 5 % der Darlehenssumme, mind. 1.000 EUR - Ratenstundung:
- Ein bis zwei Raten können gestundet werden
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tag
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
-
Kreditzusage: Innerhalb weniger Tage
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
- Filialbesuch
FAQ
Wie beantrage ich eine Baufinanzierung bei der ING?
Sie können die Anfrage online stellen, einen Berater der ING anrufen oder einer der Filialen des Partners Interhyp vorbeischauen.
Welche Voraussetzungen muss ich für eine Baufinanzierung bei der ING erfüllen?
Sie müssen über eine gute Bonität verfügen und ein festes monatliches Einkommen beziehen. (Z. B. als Arbeiter, Angestellter, Beamter oder Rentner) Aber auch als Selbstständiger können Sie die Baufinanzierung beantragen, solange Sie Ihre Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit (und nicht aus Gewerbebetrieb, Land-/Forstwirtschaft oder Existenzgründungen) erzielen.
Ferner müssen Sie Ihren Wohnsitz, Arbeitsplatz und Ihr Gehaltskonto in Deutschland haben. Sind Sie verheiratet, müssen Sie die Baufinanzierung gemeinsam mit Ihrem Ehepartner beantragen.
Welche Objekte finanziert die ING?
Mit der ING Baufinanzierung können Sie Ein- und Zweifamilienhäuser sowie Eigentumswohnungen finanzieren, sofern sich diese Immobilien auf deutschem Boden bewegen.
Wie schnell erhalte ich eine Entscheidung über meine Baufinanzierung?
Sind alle Unterlagen bei ING eingegangen, fällt die Entscheidung innerhalb von drei Tagen. Den Postweg eingerechnet, erhalten Sie die Entscheidung über Ihre Baufinanzierung innerhalb von fünf Tagen.
Welche Unterlagen benötige ich für die Baufinanzierung bei der ING?
Abhängig vom Finanzierungswunsch müssen Sie unterschiedliche Unterlagen einreichen. Welche Unterlagen genau benötigt werden, erfahren Sie aus einer individuellen Checkliste, die Ihnen mit dem Berechnungsbeispiel zugesandt wird.
In welchem Rahmen kann ich die Immobilie finanzieren?
Sie können bis zu 100 Prozent des Kaufpreises bzw. des Baupreises (ohne Inventar) finanzieren. Die Mindestdarlehenssumme beträgt 50.000 Euro.
Über welchen Zeitraum kann ich mir die Zinsen sichern?
Sollzinsbindungen sind über 5, 10 oder 15 Jahre möglich. In der aktuellen Niedrigzinsphase ist es natürlich ratsam, eine möglichst lange Zinsbindung zu sichern.
Welche Tilgungssätze sind möglich?
Sie können den jährlichen Tilgungssatz zwischen 1 und 10 Prozent frei wählen. Ein höherer Tilgungssatz beschleunigt die Rückzahlung des Darlehens und ist gerade in der aktuellen Niedrigzinsphase empfehlenswert.
Kann der Tilgungssatz später geändert werden?
Der Tilgungssatz kann während der Zinsbindung zweimal kostenlos geändert werden.
Sind Sondertilgungen möglich?
Einmal pro Jahr ist es kostenlos möglich, bis zu 5 Prozent der Darlehenssumme per Sondertilgung abzubezahlen. Ebenso sind Änderungen der monatlichen Rate im Zuge einer Sondertilgung nach Absprache möglich.
Über welchen Zeitraum kann die Darlehenssumme zinsfrei zur Verfügung gestellt werden?
Bei der ING ist eine zinsfreie Bereitstellung der Kreditsumme bis zu sechs Monate möglich.
Sind Nachfinanzierungen möglich?
Auch Nachfinanzierungen, sollten die ursprünglich veranschlagten Baukosten übertroffen werden, sind möglich. Modernisierungsmaßnahmen bis zu 30 Prozent Kaufpreises können zusätzlich finanziert werden.
Finanzierungsablauf
Anfrage und Antrag:
Innerhalb weniger Minuten können Sie online eine unverbindliche Finanzierungsanfrage stellen und sich einen ersten Überblick über mögliche Konditionen verschaffen. Um Details zu besprechen und eine Finanzierung abzuschließen, wird anschließend ein Berater der ING angerufen oder eine Filiale der Partner (z. B. Interhyp) aufgesucht.
Finanzierungsangebot:
Sind der Antrag gestellt und die Baufinanzierung genehmigt, erhalten Sie innerhalb weniger Tage ein Vertragsangebot – sind Sie mit diesem einverstanden, müssen Sie dieses mitsamt der erforderlichen Unterlagen innerhalb von acht Tagen unterschrieben an die ING zurückschicken. Sobald alle Auszahlungsvoraussetzungen erfüllt sind, wird das Darlehen ausgezahlt.
