Openbank Deutschland – CarCredit im Test
Der als CarCredit bezeichnete Autokredit ist ein Online-Angebot der Openbank Deutschland AG, welche früher auch als Santander Consumer Bank bekannt waren. Bereits im Jahr 2006 wurden insgesamt 1 Million Kfz-Finanzierungen abgewickelt. Bei der Openbank Deutschland AG profitieren Sie nicht nur von perfekt aufeinander abgestimmten Abläufen, sondern auch von professionellem Know-How. Ob neu, gebraucht oder Oldtimer – für den Autokredit spielt das Alter des Fahrzeugs keine Rolle.
Zinsen und Konditionen
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Openbank Deutschland AG
- Produkt:
- CarCredit
- Verwendung für:
-
- Autokauf
- Motorradkauf
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 3.000 € bis 150.000 €
- Laufzeit:
- Von 36 bis 96 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 5,29 % bis 8,99 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 5,17 % bis 8,64 %
- Anzahl der Raten
- von 36 bis 96
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Openbank Deutschland AG
- Anschrift der Bank:
- Santander-Platz 1
41061 Mönchengladbach - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)2161-9060599
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)2161-9065598
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: impressum@openbank.de
- Zuständige Aufsicht:
- Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main // Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 10.000 €
- Laufzeit:
- 48 Monate
- Sollzins p.a.:
- 5,45%
- Effektivzins p.a.:
- 5,59%
- Monatl. Rate:
- 232,34 €
- Gesamtsumme:
- 11.152,54 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Nein
- Sondertilgung möglich:
- Sondertilgungen sind jederzeit gegen eine Aufwandsentschädigung von 1 % der geleisteten Sonderzahlung möglich
- Ratenstundung:
- Nach Absprache im Einzelfall kostenpflichtig möglich
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- per App
- Speziel Autokredit:
- Einlieferung des Fahrzeugscheins ist notwendig!
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
- Ca. 1 Werktag
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
FAQs zum Openbank CarCredit
Wie beantrage ich den Openbank CarCredit?
Die Kreditanfrage erfolgt online und kann bequem von zu Hause aus gestellt werden. Mit Klick auf einen der hinterlegten Button hier auf unserer Seite, gelangen Sie direkt zur Antragsstrecke des Openbank CarCredits. Nach Eingabe der gewünschten Kreditsumme und Laufzeit erhalten Antragsteller in vielen Fällen unmittelbar eine erste Kreditentscheidung. Der Abschluss kann vollständig digital erfolgen.
Was ist der Openbank CarCredit?
Beim Openbank CarCredit handelt es sich um einen zweckgebundenen Autokredit der Openbank Deutschland AG. Das Darlehen kann für den Kauf eines Autos, eines Motorrads oder anderer Fahrzeuge egal ob Young- oder Oldtimer genutzt werden und bietet gegenüber vielen frei verwendbaren Ratenkrediten häufig günstigere Konditionen.
Welche Voraussetzungen müssen Antragsteller erfüllen?
Voraussetzung für die Kreditvergabe sind die Volljährigkeit, ein ausreichendes Arbeits- oder Renteneinkommen sowie eine positive SCHUFA-Auskunft ohne negative Merkmale. Die endgültige Entscheidung erfolgt nach individueller Bonitätsprüfung durch die Bank.
Wie läuft die Antragstellung ab?
Die Kreditanfrage kann vollständig online gestellt werden. Für die Legitimation stehen VideoIdent und PostIdent zur Verfügung. Der Kreditabschluss kann durch die Möglichkeit der digitalen Unterschrift koplett von zu Hause aus getätigt werden, sodass kein Filialbesuch erforderlich, jedoch bei Bedarf möglich, ist.
Wie schnell erfolgt die Kreditzusage?
Nach Angaben der Openbank erfolgt die Kreditzusage in der Regel innerhalb von etwa einem Werktag. Die Bearbeitung des Kreditantrags kann bereits am Tag der Antragstellung beginnen, sofern der Antrag an einem Werktag eingereicht wird.
Ist eine Ablösung bestehender Kredite möglich?
Nein. Im Gegensatz zu vielen klassischen Ratenkrediten ist beim Openbank CarCredit keine Umschuldung bestehender Kredite vorgesehen. Das Darlehen dient ausschließlich der Fahrzeugfinanzierung.
Sind Sondertilgungen möglich?
Ja. Sondertilgungen können jederzeit vorgenommen werden. Allerdings erhebt die Openbank für außerplanmäßige Rückzahlungen eine Aufwandsentschädigung von einem Prozent des jeweils getilgten Betrags.
Gibt es die Möglichkeit von Ratenpausen?
Ratenstundungen sind grundsätzlich nach individueller Absprache möglich. Die Openbank weist jedoch darauf hin, dass solche Vereinbarungen kostenpflichtig sein können.
Muss der Fahrzeugbrief hinterlegt werden?
Für den Openbank CarCredit ist die Einlieferung des Fahrzeugscheins beziehungsweise die Hinterlegung des Kfz-Briefs als Sicherheit vorgesehen. Nach Angaben der Bank können höhere Zinsen anfallen, wenn diese Sicherheit nicht gestellt wird.
Gibt es eine Restschuldversicherung?
Ja. Kreditnehmer können optional eine Restschuldversicherung abschließen. Der Abschluss dieser Versicherung ist freiwillig und keine Voraussetzung für die Kreditvergabe.
Wie lange gilt das Widerrufsrecht?
Für den Openbank CarCredit gilt die gesetzliche Widerrufsfrist von 14 Tagen. Innerhalb dieses Zeitraums kann der Kreditvertrag ohne Angabe von Gründen widerrufen werden.
Welche Vorteile bietet der Openbank CarCredit?
Zu den größten Stärken des Angebots zählen die sehr hohe maximale Kreditsumme , der vollständig digitale Kreditabschluss, die jederzeit möglichen Sondertilgungen sowie die vergleichsweise schnelle Antragsbearbeitung. Positiv fällt außerdem auf, dass der Kredit speziell auf die Finanzierung von Fahrzeugen zugeschnitten ist. Zu den Nachteilen gehören die kostenpflichtigen Sondertilgungen, mögliche Gebühren für Ratenpausen und die erforderliche Hinterlegung des Fahrzeugbriefs als Sicherheit.
Wer steckt hinter der Openbank?
Die Openbank, früher auch als Santander Consumer Bank bekannt, ist eine Direktbank der Santander-Gruppe und zählt zu den größten Onlinebanken Europas. In Deutschland wird das Kreditgeschäft über die Openbank Deutschland AG mit Sitz in Mönchengladbach angeboten. Kunden profitieren von einer vollständig digitalen Banking-Plattform sowie von der Erfahrung einer international tätigen Bankengruppe und einem vorhanden Filialen Netz.
