Hypofriend Baufinanzierung im Test
Hypofriend ist ein digitaler Baufinanzierungsvermittler, der auf ein Netzwerk von rund 700 Finanzierungspartnern zurückgreift. Ziel ist es, individuelle Finanzierungslösungen für Kunden zu finden und den gesamten Prozess möglichst effizient und digital abzuwickeln. Ergänzend zur klassischen Baufinanzierung bietet Hypofriend auch Unterstützung bei Anschlussfinanzierungen, Umschuldungen, Modernisierungen und Immobilieninvestments.
Zinsen und Konditionen
Kaufpreis + Nebenkosten – Eigenkapital = Finanzierungsbedarf
Ihr Finanzierungsbedarf: 342.850,00€
- 964,58€
- monatliche Rate
- 0,63%
- Sollzins p.a.
- 0,63%
- Effektivzins p.a.
Klicken Sie auf den Button „Tilgungsplan“, um eine vollständige Übersicht der Rückzahlung zu erhalten.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Hypofriend GmbH
- Produkt:
- Baufinanzierung
- Verwendung für:
-
- Neubau
- Kauf
- Energetische Sanierung
- Renovierung
- Modernisierung
- Umbau
- Nettodarlehensbetrag:
- ab 100.000,00 € bis 1.000.000,00 €
- Sollzinsbindung:
- von 5 bis 30 Jahren
- Effektivzins p.a.:
- ab 3,50 % bis 4,84 %
- Sollzins p.a.:
- ab 3,42 % bis 4,71 %
- Anzahl der Raten:
- von 60 bis 360
- Beleihungsgrenzen:
- von 60% bis 110%
- Tilgunszins
- von 1% bis 20%
- Bonität:
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Hypofriend GmbH
- Anschrift der Bank:
- Torstraße 92
10119 Berlin - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 322 1112 1577
- Faxnummer der Bank:
- E-Mail der Bank:
- info@hypofriend.de
- Zuständige Aufsicht:
- Aufsichtsbehörde: Handelskammer (IHK) Berlin, Fasanenstraße 85, 10623 Berlin
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 300.000,00 €
- Sollzinsbindung:
- 10 Jahre
- Beleihungsgrenze:
- 83,00%
- Anfangstilgung:
- 2,00%
- Tilgungsanteil:
- 165.000,00 €
- Restschuld:
- 228.283,74 €
- Sollzins p.a.:
- 3,50%
- Effektivzins p.a.:
- 3,55%
- Monatl. Rate:
- 1.375,00 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Ja
- Sondertilgung möglich:
- Ja
Sondertilgungen sind möglich. In der Regel sind bis zu 5% des ursprünglichen Kreditbetrages kostenfrei - Ratenstundung:
- Individuell nach Absprache und wirtschaftlicher Situation des Kunden
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Fax
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Telefon
- Kreditzusage:
-
Kreditzusage: Innerhalb von 24 Stunden
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
- Abwicklung erfolgt über:
Abwicklung erfolgt über: Einer von rund 700 Partnern.
FAQs
Ist Hypofriend eine Bank?
Nein, Hypofriend ist kein Kreditinstitut, sondern ein Vermittler. Das Unternehmen arbeitet mit rund 700 Banken und Finanzierungspartnern zusammen, um individuelle Baufinanzierungen zu vermitteln.
Was kostet mich der Service von Hypofriend?
Für Interessenten ist die Beratung und Vermittlung in der Regel kostenlos. Hypofriend finanziert sich über Provisionen der jeweiligen Finanzierungspartner.
Wie schnell erhalte ich ein Finanzierungsangebot?
Nach der Online-Anfrage erhalten Darlehensinteressenten häufig innerhalb kurzer Zeit eine erste Einschätzung ihrer Finanzierungsmöglichkeiten, oft sogar innerhalb von 24 Stunden.
Führt Hypofriend eine Schufa-Abfrage durch?
Für die erste Angebotserstellung erfolgt in der Regel keine Schufa-Abfrage. Diese wird erst im späteren Prozess durch den finanzierenden Darlehensgeber durchgeführt.
Welche Voraussetzungen muss ich für eine Baufinanzierung bei Hypofriend erfüllen?
Wichtige Voraussetzungen sind:
- Regelmäßiges Einkommen
- Ausreichende Bonität
- Passendes Objekt bzw. Immobilienwert
- Finanzierungsstruktur (Eigenkapital, Rate, Laufzeit)
Auch Selbstständige, Freiberufler und Rentner können grundsätzlich eine Finanzierung erhalten.
Wie hoch kann die Finanzierung ausfallen?
Über Hypofriend sind Finanzierungen von bis zu 110 Prozent des Kaufpreises möglich. Das bedeutet, dass unter Umständen auch Nebenkosten mitfinanziert werden können.
Welche Baufinanzierungsarten bietet Hypofriend an?
Hypofriend deckt ein breites Spektrum ab, unter anderem:
- Klassische Baufinanzierungen
- Anschlussfinanzierungen
- Umschuldungen
- Modernisierungskredite
- Finanzierungen für Immobilieninstandhaltungen oder Aufwertungen bzw. Renovierungen (z.B. Erweiterung der Immobilie auf KfW40-Baustandart)
Wie sind die Zinsen bei Hypofriend?
Die Zinssätze hängen vom jeweiligen Finanzierungspartner sowie von individuellen Faktoren ab:
- Bonität
- Laufzeit
- Kreditsumme
- Eigenkapital und der daraus resultierende Beleihungsauslauf
- Objektart
- Zinsbindung
Ein festes Zinstableau gibt es nicht, jedoch werden verschiedene Rechner und Beispielkalkulationen zur Orientierung bereitgestellt.
Sind Sondertilgungen möglich?
Ja, bei den meisten Partnerbanken sind Sondertilgungen, teilweise sogar kostenlos, möglich. Üblich sind jährlich bis zu 5 Prozent der Darlehenssumme. Erweiterte Optionen sind häufig möglich, aber meist nicht kostenfrei.
Kann ich meine Rate während der Laufzeit anpassen?
Bei vielen Finanzierungspartnern sind Tilgungssatzwechsel möglich, oft bis zu zweimal während der Zinsbindung. Die genauen Regelungen hängen jedoch vom jeweiligen Kreditgeber ab.
Was passiert bei finanziellen Engpässen? – Sind Ratenstundungen möglich?
Viele Partner von Hypofriend bieten Möglichkeiten zur vorübergehenden Entlastung, etwa durch Ratenstundungen oder Anpassung der monatlichen Rate. Diese Optionen gelten meist bei besonderen Umständen wie unvorhergesehener Krankheit oder Arbeitslosigkeit.
Wie läuft der Antragsprozess bis zur Finanzierung bei Hypofriend ab?
Der gesamte Prozess ist weitgehend digital:
1. Online-Anfrage über die Website
2. Eingabe von Daten zur Immobilie und der privaten finanziellen Situation
3. Erste Finanzierungseinschätzung
4. Persönliche Beratung (via Telefon, Chat oder Videokonferenz)
5. Auswahl eines Angebots
6. Einreichung der Unterlagen
7. Prüfung durch den Darlehensgeber
8. Abschluss
Wie erfolgt die Legitimation?
Die Identitätsprüfung erfolgt in der Regel über VideoIdent- oder PostIdent-Verfahren. Bei vielen Banken ist der komplette Abschluss inklusive digitaler Unterschrift möglich.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Typische Unterlagen sind:
- Gehaltsnachweise (meist letzte 3 Monate)
- Kontoauszüge (teilweise optional)
- Steuerbescheide bei Selbstständigen
In einigen Fällen erfolgt die Prüfung auch digital über eine Kontoschnittstelle.
Gibt es ein Kundenportal?
Ja, Hypofriend bietet ein persönliches Online-Kundenkonto. Dort können Kunden Immobilien suchen, Angebote einsehen, Dokumente hochladen und den Status der Finanzierung verfolgen.
Wie gut ist der Service von Hypofriend?
Der Anbieter kombiniert digitale Prozesse mit persönlicher Beratung. Kunden können den Support per:
- Telefon an mehr als 40h/pro Woche
- Chat oder Live-Chat
erreichen. Besonders positiv ist die transparente Begleitung über das Kundenkonto.
Gibt es Nachteile bei Hypofriend?
- Konditionen variieren je nach Partnerbank
- Sondertilgungen und Zusatzoptionen sind oft nicht kostenlos
- Ratenänderungen nicht bei allen Banken möglich
- Nur gesetzliche Widerrufsfrist von 14 Tagen
