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Barclays Ratenkredit – Zinsen und Konditionen

Seit 1991 ist die BAWAG AG Niederlassung Deutschland als Direktbank in Deutschland vertreten und tritt als Herausgeber von Kreditkarten auf. Im Jahr 2008 wurde das Geschäftsfeld um die Vergabe von Ratenkrediten erweitert. Anders als andere Banken richtet die BAWAG AG das Kredit-Angebot auch gezielt an Selbstständige und Freiberufler.

Der Ratenkredit der BAWAG AG geht mit einem Top-Zinssatz an den Start. Zudem hat sich das Bankhaus schnelle Kreditentscheidungen, kostenlose Sondertilgungen und ein verlängertes Widerrufsrecht auf die Fahnen geschrieben. Genutzt werden kann der Ratenkredit für alles mögliche, so etwa auch für das neue Auto oder eine Umschuldung.

Logo von Barclays
Barclays Ratenkredit
€
  • 199,15€
  • monatliche Rate
  • 5,83%
  • Sollzins p.a.
  • 5,99%
  • Effektivzins p.a.
  • 11.949€
  • Gesamtkreditbetrag

Daten im Überblick

Anbieter:
BAWAG AG Niederlassung Deutschland
Produkt:
Ratenkredit
Verwendung für:
  • Freie Verwendung
  • Autokauf
  • Motorradkauf
  • Umschuldung
  • Businesskredit
Nettodarlehensbetrag:
Ab 1.000 € bis 35.000 €
Laufzeit:
Von 12 bis 84 Monaten
Effektivzins p.a.:
Ab 5,99 % bis 10,69 %
Sollzins p.a.:
Ab 5,83 % bis 10,19 %
Anzahl der Raten
von 12 bis 84
Bonität:
  • Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
  • Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
  • Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!

Informationen der Bank

Name der Bank:
BAWAG AG Niederlassung Deutschland
Anschrift der Bank:
Gasstraße 4c
22761 Hamburg
Telefonnummer der Bank:
Tel: +49 (0)40-89099866
Faxnummer der Bank:
E-Mail der Bank:
E-Mail: service@barclaycard.de
Zuständige Aufsicht:
Financial Conduct Authority, 25 The North Colonnade, Canary Wharf, London E14 5HS und Prudential Regulation Authority, 20 Moorgate, London EC2R 6DA
Repräsentatives Beispiel
Nettodarlehensbetrag:
10.000 €
Laufzeit:
60 Monate
Sollzins p.a.:
7,24%
Effektivzins p.a.:
7,49%
Monatl. Rate:
199,15 €
Gesamtsumme:
11.948,78 €

Interessante Produktdetails

Umschuldung möglich:
Ja
Sondertilgung möglich:
Jederzeit und kostenfrei möglich
Ratenstundung:
Im Einzelfall möglich
Kreditversicherung:
Optional möglich
Kontoverwaltung:
  • Online
  • E-Mail
  • Telefon
  • Postweg
  • per App
Speziel Autokredit:
  • Einlieferung des Fahrzeugscheins ist notwendig!
  • Widerrufsfrist:

    Widerrufsfrist: 56 Tage

    Informationen zur Antragsstrecke

    Kreditanfrage:
    • Online
    Kreditzusage:
    Erfolgt umgehend
    Art der Legitimation:
    • Videoident
    Mindestangaben und repräsentatives Beispiel gemäß der EU-Verbraucherkreditrichtlinie. Alle Informationen erhalten wir seitens der Banken. Mindestens zwei Drittel der Kunden erhalten den angegebenen effektiven Jahreszins im genannten repräsentativen Beispiel oder einen günstigeren bei der jeweiligen Bank. Individuelle Berechnungen können von dem repräsentativen Beispiel dennoch abweichen, da der angegebene effektive Jahreszins von individuellen Faktoren abhängig ist. „k.A.“, „K.A.“ oder Keine Angabe seitens der Bank“, bedeutet, dass uns seitens der Bank diese Informationen (noch) nicht übermittelt wurden. Wir ergänzen diese, sobald sie uns vorliegen. Alle Informationen haben wir nach bestem Wissen und Gewissen recherchiert, sie sind jedoch ohne Gewähr.

    Ablauf

    Um den Ratenkredit der BAWAG AG zu erhalten, müssen Sie einige Voraussetzungen erfüllen: Sie müssen volljährig sein, Ihren dauerhaften Hauptwohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen.

    Ferner müssen Sie ein ausreichendes festes Einkommen beziehen. Da der Zinssatz des Ratenkredits benotitätsabhängig ist, eignet sich der Kredit vor allem für Menschen mit hohem Einkommen und ohne weitere laufende Kredite. Ob das Einkommen dabei aus einem Angestellten-Verhältnis bezogen wird oder durch freiberufliche bzw. selbstständige Tätigkeit erworben wird, spielt keine Rolle.

    Beim Antrag stehen Ihnen zwei Optionen zur Verfügung: Entweder Sie füllen diesen selbstständig online aus oder beantragen den Kredit telefonisch bei einem Mitarbeiter der BAWAG AG. Egal, für welche Option Sie sich entscheiden; Sie erhalten in deinen Fällen umgehend eine Vorab-Zusage und ein kostenloses Angebot.

    Das Angebot schicken Sie ausgefüllt mitsamt Ihrer Einkommensnachweise an die BAWAG AG zur weiteren Bearbeitung zurück. Die Legitimation erfolgt über das Post-Ident oder das Video-Ident-Verfahren.

    Nach Eingang aller Ihrer Unterlagen zahlt das Bankinstitut den Kreditbetrag in den meisten Fällen innerhalb von 48 Stunden aus. Statt der gesetzlichen zwei Wochen gewährt die BAWAG AG Ihnen zudem ein verlängertes Widerrufsrecht von acht Wochen.

    Rückzahlung

    Die Laufzeit, der Zinssatz und die Ratenhöhen werden für die gesamte Vertragslaufzeit fest vereinbart. Die Rückzahlung der monatlichen Raten erfolgt entweder zum 1. oder zum 15. eines jeden Monats. Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder sonstige Kosten fallen nicht an.

    Sie haben jederzeit die Möglichkeit, kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen. Ebenso können Sie den Barclays Ratenkredit vorzeitig ablösen, dies jedoch nur gegen eine Vorfälligkeitsentschädigung. Diese richtet sich nach dem Zeitraum zwischen vereinbarter und tatsächlicher Rückzahlung und beträgt 0,5 bis 1 Prozent des vorzeitig zurückgezahltes Betrages.

    Die BAWAG AG bietet als Ergänzung zum Ratenkredit ein optionales Sicherheitspaket an, mit welchem die Ratenzahlungen bei unvorhersahbaren Risiken abgesichert sind. Die Absicherung umfasst unverschuldete Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und den Todesfall.

    Konditionen

    Der Verwendungszweck ist ganz Ihnen überlassen. Außerdem können Sie bereits bestehende Ratenkredite bei anderen Banken kostenlos mit dem Barclays Ratenkredit zusammenführen. Dies müssen Sie lediglich im Antrag angeben, der Rest geschieht automatisch.

    Kreditbetrag und Laufzeit haben keinen Einfluss auf die Höhe des Zinssatzes. Dieser ist bonitätsabhängig. Nach Prüfung Ihrer Angaben teilt die BAWAG AG Sie in eine der vier Bonitäts-Kategorien ein.

    Die Voraussetzungen, um die beste Bonitäts-Kategorie zu erreichen und welche Kriterien es für die Einteilung in die jeweilige Kategorie gibt, erfahren Sie im Beratungsgespräch mit den Mitarbeitern von der BAWAG AG. Die Kundenhotline steht Ihnen dafür kostenlos und mehr als 40 Stunden pro Woche zur Verfügung.


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