Barclays Privatkredit – Zinsen und Konditionen
Seit 1991 ist Barclays als Direktbank in Deutschland vertreten und tritt als Herausgeber von Kreditkarten auf. Im Jahr 2008 wurde das Geschäftsfeld um die Vergabe von Ratenkrediten erweitert. Anders als andere Banken richtet Barclays das Kredit-Angebot auch gezielt an Selbstständige und Freiberufler.
Der Ratenkredit von Barclays geht mit einem Top-Zinssatz an den Start. Zudem hat sich Barclays schnelle Kreditentscheidungen, kostenlose Sondertilgungen und ein verlängertes Widerrufsrecht auf die Fahnen geschrieben. Genutzt werden kann der Ratenkredit für alles mögliche, so etwa auch für das neue Auto oder eine Umschuldung.
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Barclays Bank PLC
- Produkt:
- Ratenkredit
- Verwendung für:
-
- Freie Verwendung
- Autokauf
- Motorradkauf
- Umschuldung
- Businesskredit
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 1.000 € bis 50.000 €
- Laufzeit:
- Von 12 bis 84 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 6,75 % bis 8,85 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 6,55 % bis 8,51 %
- Anzahl der Raten
- von 12 bis 84
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist abhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Barclays Bank PLC
- Anschrift der Bank:
- Gasstraße 4c
22761 Hamburg - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)40-89099866
- Faxnummer der Bank:
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: service@barclaycard.de
- Zuständige Aufsicht:
- Financial Conduct Authority, 25 The North Colonnade, Canary Wharf, London E14 5HS und Prudential Regulation Authority, 20 Moorgate, London EC2R 6DA
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 10.000 €
- Laufzeit:
- 60 Monate
- Sollzins p.a.:
- 8,08%
- Effektivzins p.a.:
- 8,39%
- Monatl. Rate:
- 203,16 €
- Gesamtsumme:
- 12.189,39 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Ja
- Sondertilgung möglich:
- Jederzeit und kostenfrei möglich
- Ratenstundung:
- Im Einzelfall möglich
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- per App
- Speziel Autokredit:
- Einlieferung des Fahrzeugscheins ist notwendig!
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 56 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
- Erfolgt umgehend
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
Ablauf
Um den Ratenkredit der Barclays zu erhalten, müssen Sie einige Voraussetzungen erfüllen: Sie müssen volljährig sein, Ihren dauerhaften Hauptwohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen.
Ferner müssen Sie ein ausreichendes festes Einkommen beziehen. Da der Zinssatz des Ratenkredits benotitätsabhängig ist, eignet sich der Kredit vor allem für Menschen mit hohem Einkommen und ohne weitere laufende Kredite. Ob das Einkommen dabei aus einem Angestellten-Verhältnis bezogen wird oder durch freiberufliche bzw. selbstständige Tätigkeit erworben wird, spielt keine Rolle.
Beim Antrag stehen Ihnen zwei Optionen zur Verfügung: Entweder Sie füllen diesen selbstständig online aus oder beantragen den Kredit telefonisch bei einem Mitarbeiter von Barclays. Egal, für welche Option Sie sich entscheiden; Sie erhalten in deinen Fällen umgehend eine Vorab-Zusage und ein kostenloses Angebot.
Das Angebot schicken Sie ausgefüllt mitsamt Ihrer Einkommensnachweise an Barclays zur weiteren Bearbeitung zurück. Die Legitimation erfolgt über das Post-Ident oder das Video-Ident-Verfahren.
Nach Eingang aller Ihrer Unterlagen zahlt Barclays den Kreditbetrag in den meisten Fällen innerhalb von 48 Stunden aus. Statt der gesetzlichen zwei Wochen gewährt Barclays Ihnen zudem ein verlängertes Widerrufsrecht von acht Wochen.
Rückzahlung
Die Laufzeit, der Zinssatz und die Ratenhöhen werden für die gesamte Vertragslaufzeit fest vereinbart. Die Rückzahlung der monatlichen Raten erfolgt entweder zum 1. oder zum 15. eines jeden Monats. Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder sonstige Kosten fallen nicht an.
Sie haben jederzeit die Möglichkeit, kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen. Ebenso können Sie den Barclays Ratenkredit vorzeitig ablösen, dies jedoch nur gegen eine Vorfälligkeitsentschädigung. Diese richtet sich nach dem Zeitraum zwischen vereinbarter und tatsächlicher Rückzahlung und beträgt 0,5 bis 1 Prozent des vorzeitig zurückgezahltes Betrages.
Barclays bietet als Ergänzung zum Ratenkredit ein optionales Sicherheitspaket an, mit welchem die Ratenzahlungen bei unvorhersahbaren Risiken abgesichert sind. Die Absicherung umfasst unverschuldete Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und den Todesfall.
Konditionen
Der Verwendungszweck ist ganz Ihnen überlassen. Außerdem können Sie bereits bestehende Ratenkredite bei anderen Banken kostenlos mit dem Barclays Ratenkredit zusammenführen. Dies müssen Sie lediglich im Antrag angeben, der Rest geschieht automatisch.
Kreditbetrag und Laufzeit haben keinen Einfluss auf die Höhe des Zinssatzes. Dieser ist bonitätsabhängig. Nach Prüfung Ihrer Angaben teilt Barclays Sie in eine der vier Bonitäts-Kategorien ein.
Die Voraussetzungen, um die beste Bonitäts-Kategorie zu erreichen und welche Kriterien es für die Einteilung in die jeweilige Kategorie gibt, erfahren Sie im Beratungsgespräch mit den Mitarbeitern von Barclays. Die Kundenhotline steht Ihnen dafür kostenlos und mehr als 40 Stunden pro Woche zur Verfügung.
