Barclaycard Privatkredit – Zinsen und Konditionen
Seit 1991 ist Barclaycard als Direktbank in Deutschland vertreten und tritt als Herausgeber von Kreditkarten auf. Im Jahr 2008 wurde das Geschäftsfeld um die Vergabe von Ratenkrediten erweitert. Anders als andere Banken richtet Barclaycard das Kredit-Angebot auch gezielt an Selbstständige und Freiberufler.
Der Ratenkredit von Barclaycard geht mit einem Top-Zinssatz an den Start. Zudem hat sich Barclaycard schnelle Kreditentscheidungen, kostenlose Sondertilgungen und ein verlängertes Widerrufsrecht auf die Fahnen geschrieben.
effektiver Jahreszins
gebundener Sollzins
monatliche Rate
Gesamtkreditbetrag
Daten im Überblick
Anbieter:Barclays Bank PLC
Produkt:Ratenkredit
Verwendung für:Freie Verwendung
Umschuldung
Businesskredit
Nettodarlehensbetrag :Ab 1.000 EUR bis 50.000 EUR
Laufzeit:Von 48 bis 84 Monaten
Effektiver Jahreszins:Ab 1.89 % bis 4.99 %
Gebundener Sollzins:Ab 1.87 % bis 4.88 %
Bonität:Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
Bandbreite der Kreditoptionen
Gebundener Sollzins:1,87% bis 4,88%
Effektiver Jahreszins:1,89% bis 4,99%
Nettodarlehensbetrag:1.000 EUR bis 50.000 EUR
Gesamtbetrag:1.067,66 EUR bis 59.125,89 EUR
Monatliche Raten:12,71 EUR bis 1.148,75 EUR
Informationen der Bank
Name der Bank:Barclays Bank PLC
Anschrift der Bank: Gasstraße 4c
22761 Hamburg
Telefonnummer der Bank: Tel: +49 (0)40-89099866
Faxnummer der Bank:
E-Mail der Bank: E-Mail: service@barclaycard.de
Zuständige Aufsicht: Financial Conduct Authority, 25 The North Colonnade, Canary Wharf, London E14 5HS und Prudential Regulation Authority, 20 Moorgate, London EC2R 6DA
Repräsentatives Beispiel
Nettodarlehensbetrag: 10.000 EUR
Laufzeit: 60 Monate
Gebundener Sollzins: 4.07 %
Effektiver Jahreszins: 4.15 %
Monatl. Rate: 184,50 EUR
Gesamtsumme: 11.069,69 EUR
Interessante Produktdetails
Umschuldung möglich: Ja
Sondertilgung möglich: Jederzeit und bis zu 99% der Restschuld kostenfrei möglich
Ratenstundung: Im Einzelfall möglich
Kreditversicherung: Optional möglich
Kontoverwaltung: Online
E-Mail
Telefon
Postweg
Widerrufsfrist: 56 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
Kreditanfrage: Online
Kreditzusage: Erfolgt umgehend
Antragskosten: 0
Art der Legitimation: Videoident
Postident
Ablauf
Um den Ratenkredit der Barclaycard zu erhalten, müssen Sie einige Voraussetzungen erfüllen: Sie müssen volljährig sein, Ihren dauerhaften Hauptwohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen.
Ferner müssen Sie ein ausreichendes festes Einkommen beziehen. Da der Zinssatz des Ratenkredits benotitätsabhängig ist, eignet sich der Kredit vor allem für Menschen mit hohem Einkommen und ohne weitere laufende Kredite. Ob das Einkommen dabei aus einem Angestellten-Verhältnis bezogen wird oder durch freiberufliche bzw. selbstständige Tätigkeit erworben wird, spielt keine Rolle.
Beim Antrag stehen Ihnen zwei Optionen zur Verfügung: Entweder Sie füllen diesen selbstständig online aus oder beantragen den Kredit telefonisch bei einem Mitarbeiter von Barclaycard. Egal, für welche Option Sie sich entscheiden; Sie erhalten in deinen Fällen umgehend eine Vorab-Zusage und ein kostenloses Angebot.
Das Angebot schicken Sie ausgefüllt mitsamt Ihrer Einkommensnachweise an Barclaycard zur weiteren Bearbeitung zurück. Die Legitimation erfolgt über das Post-Ident oder das Video-Ident-Verfahren.
Nach Eingang aller Ihrer Unterlagen zahlt Barclaycard den Kreditbetrag in den meisten Fällen innerhalb von 48 Stunden aus. Statt der gesetzlichen zwei Wochen gewährt Barclaycard Ihnen zudem ein verlängertes Widerrufsrecht von acht Wochen.
Rückzahlung
Die Laufzeit, der Zinssatz und die Ratenhöhen werden für die gesamte Vertragslaufzeit fest vereinbart. Die Rückzahlung der monatlichen Raten erfolgt entweder zum 1. oder zum 15. eines jeden Monats. Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder sonstige Kosten fallen nicht an.
Sie haben jederzeit die Möglichkeit, kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen. Ebenso können Sie den Barclaycard Ratenkredit vorzeitig ablösen, dies jedoch nur gegen eine Vorfälligkeitsentschädigung. Diese richtet sich nach dem Zeitraum zwischen vereinbarter und tatsächlicher Rückzahlung und beträgt 0,5 bis 1 Prozent des vorzeitig zurückgezahltes Betrages.
Barclaycard bietet als Ergänzung zum Ratenkredit ein optionales Sicherheitspaket an, mit welchem die Ratenzahlungen bei unvorhersahbaren Risiken abgesichert sind. Die Absicherung umfasst unverschuldete Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und den Todesfall.
Konditionen
Mit dem Ratenkredit der Barclaycard sind Kreditbeträge von 1.000 bis 50.000 Euro möglich, welche in einer Laufzeit von 12 bis 84 Monaten zurückgezahlt werden. Der Verwendungszweck ist ganz Ihnen überlassen.
Außerdem können Sie bereits bestehende Ratenkredite bei anderen Banken kostenlos mit dem Barclaycard Ratenkredit zusammenführen. Dies müssen Sie lediglich im Antrag angeben, der Rest geschieht automatisch.
Kreditbetrag und Laufzeit haben keinen Einfluss auf die Höhe des Zinssatzes. Dieser ist bonitätsabhängig. Nach Prüfung Ihrer Angaben teilt Barclaycard Sie in eine der vier Bonitäts-Kategorien ein.
Erreichen Sie die beste Bonitäts-Kategorie, erhalten Sie den Ratenkredit von Barclaycard für den äußerst günstigen Zinssatz von 1,89 Prozent. (Effektiver Jahreszins) Die effektiven Jahreszinssätze der anderen drei Bonitäts-Kategorien liegen bei 3,99 Prozent, 4,15 Prozent und 4,99 Prozent.
Die Voraussetzungen, um die beste Bonitäts-Kategorie zu erreichen und welche Kriterien es für die Einteilung in die jeweilige Kategorie gibt, erfahren Sie im Beratungsgespräch mit den Mitarbeitern von Barclaycard. Die Kundenhotline steht Ihnen kostenlos Montag bis Freitag 8 bis 20 Uhr zur Verfügung.
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