Policen Direkt Policendarlehen im Test
2004 in Frankfurt am Main gegründet, ist die Policen Direkt-Gruppe heute Marktführer im Zweitmarkt für Lebensversicherungen in Deutschland und Österreich. Geschäftsmodell ist die Vermittlung, der An- und Verkauf sowie die Verwaltung von Kapitalversicherungen.
Die Policen Direkt-Gruppe beschäftigt rund 50 Mitarbeiter und arbeitet mit etwa 80 Prozent aller Sparkassen, hunderten Volks- und Raiffeisenbanken sowie mehreren tausend Versicherungsmaklern zusammen.
Policen Direkt will Kunden den Verkauf von Policen und Fondsbeteiligungen, den Abschluss von Policendarlehen oder auch Investitionen im Zweitmarkt für Lebensversicherungen ermöglichen.
Zinsen und Konditionen
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH
- Produkt:
- policenkredit
- Verwendung für:
-
- Freie Verwendung
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 5.000 € bis 250.000 €
- Laufzeit:
- Von 12 bis 84 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 2,99 % bis 3,69 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 2,95 % bis 3,63 %
- Beleihungswert
- von 0% bis 100%
- Rückkaufwert
- von 5.000,00 € bis 250.000,00 €
- Anzahl der Raten:
- Von 12 bis 84
- Bonität:
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Kreditsumme!
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH
- Anschrift der Bank:
- Rotfeder-Ring 5
60327 Frankfurt am Main - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)69 / 9002190
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)69 / 90021940
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: info@policendirekt.de
- Zuständige Aufsicht:
Zuständige Aufsicht: Industrie- und Handelskammer Frankfurt a.M.
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 10.000 €
- Laufzeit:
- 36
- Sollzins p.a.:
- 3,63%
- Effektivzins p.a.:
- 3,69%
- Monatl. Rate:
- 293,60 €
- Gesamtsumme:
- 10.569,48 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Sondertilgung möglich:
Sondertilgung möglich: Sondertilgungen sind jederzeit kostenfrei möglich 5
- Ratenstundung:
- Das Darlehen kann grundsätzlich verlängert werden
- Kreditversicherung:
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 14 Tage 1
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
-
Kreditzusage: Erfolgt am selben Arbeitstag
- Art der Legitimation:
-
- Postident
- Abwicklung erfolgt über:
Abwicklung erfolgt über: SWK Bank / SKG Bank
Informationen zum Policen Direkt Policendarlehen
FAQ
Wie läuft das Beleihen der Lebensversicherung ab?
1. Daten in den Policendarlehen-Rechner eintragen. (Der Rückkaufswert sollte mindestens 5.000 Euro betragen. Die Laufzeit des Darlehens darf die Laufzeit der bestehenden Lebensversicherung nicht übersteigen.)
2. Policen Direkt sendet kostenfrei und unverbindlich ein Darlehensangebot zu. Sind Sie damit einverstanden, senden Sie es unterschrieben an Policen Direkt zurück.
3. Policen Direkt zeigt die Sicherungsabtretung bei Ihrer Versicherungsgesellschaft an. Nach Bestätigung der Abtretung wird Ihnen das Darlehen innerhalb von 48 Stunden ausbezahlt.
Vom Eingang Ihrer Unterlagen bis zur Auszahlung des Darlehens vergehen – abhängig von Ihrer Versicherungsgesellschaft und vorbehaltlich einer positiven Schufa-Auskunft – in der Regel zwei bis drei Wochen.
Wie hoch kann das Darlehen maximal sein?
Die Höhe des Kredits beträgt maximal 100 % des Rückkaufswertes, die absolute Kreditobergrenze liegt bei 250.000 Euro.
Kann das Darlehen vorzeitig gekündigt werden? Sind Sondertilgungen möglich?
Ja, beides ist jederzeit möglich.
Was passiert, wenn ich eine steuerfreie Lebensversicherung (Abschluss des Vertrages vor dem 1. Januar 2005) beleihe?
Die Beleihung einer solchen Police kann steuerschädlich sein. Sie sollten mit Ihrem Steuerberater oder dem zuständigen Finanzamt vorher steuerliche Auswirkungen einer Beleihung abklären.
Können ausländische Policen beliehen werden? Und können auch fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen beliehen werden?
Ausländische Policen können von Standard Life, Clerical Medical, und Canada Life bis zu 60 % beliehen werden. Ebenfalls bis zu 60 % können fondsgebundene Policen beliehen werden.
Was kostet der Service von Policen Direkt?
Für Sie ist der Service völlig unverbindlich und kostenlos.
Welche Kriterien muss eine Lebensversicherung für eine Beleihung erfüllen?
Es kann jede deutsche oder österreichische Kapitallebensversicherung mit einem Rückkaufswert von mindestens 5.000 Euro beliehen werden – Fondspolicen hingegen müssen einen Rückkaufswert von mindestens 8.5000 Euro aufweisen.
Über Policen Direkt
Im Jahr 2004 gegründet, ist Policen Direkt heute der Marktführer im Zweitmarkt für Lebensversicherungen in Deutschland und Österreich. Die Policen Direkt-Gruppe, die Ihren Sitz in Frankfurt am Main hat, besteht aus der englischen Schwestergesellschaft European Policy Exchange Limited, der Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH und deren Tochtergesellschaft Frankfurter Fondsverwaltung GmbH.
Das Unternehmen beschäftigt rund 50 Mitarbeiter und verwaltet ein Bestandsvolumen von 1,1 Milliarden Euro. Darüber hinaus gehören die FinTech Start-ups Covomo und Gewerbeversicherung 24 zur erweiterten Policen Direkt-Gruppe.
Kerngeschäft von Policen Direkt ist die Vermittlung, der An- und Verkauf sowie die Verwaltung von deutschen und österreichischen Kapitalversicherungen. Als Kooperationspartner treten rund 80 Prozent aller Sparkassen, hunderte Volks- und Raiffeisenbanken sowie viele tausend Versicherungsmakler und Berater auf.
