Sberbank Direct Kredit für Freiberufler im Test
Bei der Sberbank Direct handelt es sich um die größte russische Privatbank. Ihr Marktanteil beläuft sich auf 30 Prozent. In Deutschland firmiert sie als Zweigniederlassung der Sberbank Österreich. Das Angebot der Sberbank in Deutschland beschränkt sich auf Tagesgeld, Festgeld, den Sberbank Direct Sofortkredit und den Sberbank Direct Kredit für Freiberufler. Die Darlehen sind als digitaler Kredit mit VideoIdent-Verfahren und digitaler Signatur bequem und schnell beantragbar. Alle Details und FAQs finden Sie hier!
Zinsen und Konditionen
Daten im Überblick
- Anbieter:
- Sberbank Direct
- Produkt:
- Kredit für Freiberufler
- Verwendung für:
-
- Umschuldung
- Businesskredit
- Nettodarlehensbetrag:
- Ab 5.000 € bis 61.000 €
- Laufzeit:
- Von 24 bis 120 Monaten
- Effektivzins p.a.:
- Ab 1,59 % bis 12,79 %
- Sollzins p.a.:
- Ab 1,58 % bis 12,10 %
- Bonität:
- Der Zinssatz ist abhängig von der Bonität!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Laufzeit!
- Der Zinssatz ist unabhängig von der Kreditsumme!
- Bandbreite der Kreditoptionen
- Sollzins p.a.:
- 1,58% bis 12,10%
- Effektivzins p.a.:
- 1,59% bis 12,79%
- Nettodarlehensbetrag:
- 5.000 € bis 61.000 €
- Gesamtbetrag:
- 5.408,68 € bis 105.444,33 €
- Monatliche Raten:
- 45,07 € bis 2.874,33 €
Informationen der Bank
- Name der Bank:
- Sberbank Direct
- Anschrift der Bank:
- Gerbermühlstr. 9
60594 Frankfurt am Main - Telefonnummer der Bank:
- Tel: +49 (0)69-6677745777
- Faxnummer der Bank:
- Fax: +49 (0)69-6677745799
- E-Mail der Bank:
- E-Mail: kundenbetreuung@sberbank-direct.de
- Zuständige Aufsicht:
- Europäische Zentralbank,Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main // Finanzmarktaufsicht (FMA), Bereich Bankenaufsicht, Otto-Wagner-Platz 5, AT- 1090 Wien // Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Repräsentatives Beispiel
- Nettodarlehensbetrag:
- 10.000 €
- Laufzeit:
- 60 Monate
- Sollzins p.a.:
- 3,34%
- Effektivzins p.a.:
- 3,39%
- Monatl. Rate:
- 181,20 €
- Gesamtsumme:
- 10.872,11 €
Interessante Produktdetails
- Umschuldung möglich:
- Ja
- Sondertilgung möglich:
- Kostenlose Sondertilgung für Beträge bis zu 80% des aktuellen Kreditsaldos
- Ratenstundung:
- 1x pro Kalenderjahr, frühestens nach 6 Monaten (kostenlos)
- Kreditversicherung:
- Optional möglich
- Kontoverwaltung:
-
- Online
- Telefon
- Postweg
- Fax
- Widerrufsfrist:
Widerrufsfrist: 30 Tage
Informationen zur Antragsstrecke
- Kreditanfrage:
- Online
- Kreditzusage:
- Sofort online
- Art der Legitimation:
-
- Videoident
- Postident
FAQs
Wer kann den Kredit der Sberbank Direct beantragen?
Das Darlehen kann von Angestellten, Arbeitern, Beamten, Freiberuflern und Rentnern aufgenommen werden. Zu den Freiberuflern zählen Ärzte, Zahnärzte, Heilpraktiker, Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Journalisten, Ingenieure, Erzieher u.a.
Ist der Zinssatz beim Kredit für Freiberufler über die gesamte Laufzeit fest?
Der Zinssatz ist über die gesamte Laufzeit festgeschrieben und bietet somit Planungssicherheit. Die Zinsen werden abhängig von der Bonität des Antragstellers kalkuliert.
Kann ich das Darlehen ganz oder teilweise vorzeitig zurückführen?
Vorzeitige Tilgungen sind möglich, allerdings berechnet die Sberbank dafür eine Vorfälligkeitsentschädigung in gesetzlich zulässigem Rahmen. Für die Berechnung der Restschuld wird ebenfalls eine Gebühr fällig.
Sind Ratenpausen beim Kredit für Freiberufler möglich?
Eine Ratenpause ist einmal pro Kalenderjahr und frühestens nach sechs Monaten kostenfrei möglich. Entsprechend länger läuft die Rückzahlung des Darlehens. Die Ratenpause ist gebührenfrei. Eine Senkung der Rate ist hingegen ausgeschlossen.
Welche Unterlagen benötigt die Sberbank Direct?
Antragsteller müssen der Sberbank Direct in jedem Falle die Kontoauszüge der letzten 30 Tage vorlegen. Sie können die Unterlagen im Rahmen des Dokumenten-Uploads zur Verfügung stellen oder Kopien postalisch einsenden.
Was sind die Voraussetzungen für einen Sberbank Kredit?
Volljährigkeit, ein Wohnsitz in Deutschland und ein Konto bei einer in Deutschland ansässigen Bank sind die Grundvoraussetzungen für einen Sberbank Kredit. Die Bonität muss eine Kreditvergabe ebenfalls zulassen. Für den Antrag sind eine gültige E-Mailadresse und eine gültige Telefonnummer Voraussetzung.
Wie läuft die Antragstellung für den Kredit für Freiberufler ab?
Die Antragstellung für den Kredit für Freiberufler läuft sehr klar strukturiert ab und kann direkt über die Antragsbuttons auf dieser Seite gestartet werden. Nach Eingabe der Kreditsumme und der Laufzeit müssen Angaben zur Person, zum Einkommen und zur Wohnsituation getätigt werden. Der Antragsteller erfährt umgehend, ob seinem Kreditwunsch entsprochen werden kann.
Die Legitimation kann im Videoldent-Verfahren oder per PostIdent erfolgen. Eine elektronische Unterschrift ist ebenfalls möglich.
Alternativ zur digitalen Antragstellung kann der Darlehensnehmer aber auch die Unterlagen per Post einreichen.
Steht der Kredit zur freien Verfügung?
Der Sberbank Direct Kredit für Freiberufler steht zur freien Verfügung und ist an keinerlei Auflagen gebunden.
Ist eine Umschuldung mit dem Sberbank Direct Kredit möglich?
Ja, mit dem Sberbank Direct Kredit kann auch eine Umschuldung vorgenommen werden.
Wie lange dauert es bis zur Auszahlung des Kredits für Freiberufler?
Liegen der Sberbank alle Unterlagen zur endgültigen Prüfung vor, erfolgt die Auszahlung des Kredits für Freiberufler werktags innerhalb von 72 Stunden.
Wie lange ist das Widerrufsrecht bei der Sberbank Direct gültig?
Die Sberbank Direct gewährt ihren Kunden ein verlängertes Widerrufsrecht. Dieses beträgt 30 Tage im Gegensatz zur gesetzlichen Widerrufsfrist von 14 Tagen.
Wie erfolgt die Rückzahlung des Kredits für Freiberufler?
Für die Rückzahlung des Kredits für Freiberufler kann der Darlehensnehmer wählen, ob die monatliche Rate am 1. oder am 15. eines Monats abgebucht werden soll. Die Raten sind während der gesamten Laufzeit gleich.
Während der Rückzahlung können bei Bedarf kostenlose Sondertilgungen für Beträge bis zu 80 Prozent des aktuellen Kreditsaldos vorgenommen werden. Bei einer vorzeitigen, vollständigen Kreditablöse ist allerdings eine Vorfälligkeitsentschädigung zu zahlen. Ratenstundungen sind einmal pro Kalenderjahr und frühstens nach sechs Monaten möglich. Nachträgliche Änderungen der Ratenhöhe können hingegen nicht vorgenommen werden.
Besteht die Möglichkeit einer Restschuldversicherung?
Ja, eine Restschuldversicherung für den Sberbank Direct Kredit ist über die AXA Versicherung möglich. Abgesichert werden können die Risikofälle Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und/ oder Tod.
Welche Kosten entstehen beim Sberbank Direct Kredit?
Die Sberbank berechnet nur Kosten für außergewöhnliche Dienstleistungen. Dazu zählen beispielsweise die Ermittlung der Restschuld bei vorzeitiger Ablösung, die Ratenstundung und die Vorfälligkeitsentschädigung. Gebühren für die Kreditaufnahme, wie etwa Bearbeitungsgebühren, dürfen nicht erhoben werden.
